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Factoring Kosten

factoring

Factoring – die moderne Art der Finanzierung. Für Unternehmen stellt Factoring mehr und mehr eine vorteilhafte Option zu einem Bankkredit dar. Um die Lukrativität eines Factoring für den jeweiligen Unternehmensbedarf vollends einschätzen zu können, müssen im Vorfeld die Factoring Kosten in Augenschein genommen werden, da die Höhe der Factoring Kosten von der wirtschaftlichen Lage des Unternehmens am Markt abhängig ist. Entsprechend verstehen unsere Experten die verschiedenen Faktoren Ihres Unternehmens bis zu einem gewissen Grad zu optimieren – beispielsweise indem wir, als unabhängige Factoring Beratung, die unterschiedlichen Gebührenstrukturen der Factoring Anbieter analysieren und die entsprechend idealste Variante für Ihr Unternehmen auswählen.

Wie sich die Factoring Kosten tatsächlich zusammensetzen

Die Factoring Kosten setzen sich im Wesentlichen aus drei verschiedenen Bausteinen zusammen – der Factoringgebühr, dem Zinssatz der Vorfinanzierung und der Prüfgebühr. Erstere steht in engem Zusammenhang zum jeweiligen Jahresumsatz – durch diesen Anteil der Factoring Kosten wird die administrative Arbeit des Factors entlohnt. Der Zinssatz der Vorfinanzierung wird anhand der direkten Auszahlungshöhe bestimmt und die Prüfgebühr ist von der individuellen Art des Factoring abhängig – beispielsweise trägt die Factoringgesellschaft beim ‚echten Factoring‘ bei einem eventuellem Forderungsausfall das volle Risiko, womit auch die Menge der Debitoren eine tragende Rolle spielt. Zudem sind einige Varianten wesentlich aufwendiger als andere, sodass sich dies auch in gesamten Factoring Kosten wiederspiegelt.

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Bei der Bestimmung der Factoring Kosten sind außer der drei genannten Hauptkomponenten die unternehmensabhängigen Faktoren ausschlaggebend. So sind neben der Umsatzgröße und der Bonität des Unternehmens die Zahlungsziele der Debitoren für die Kalkulation der Factoring Kosten elementar. Aber auch die jeweilige Branche nimmt Einfluss auf die Höhe der Factoring Kosten – Unternehmen des Handels bekommen oftmals günstigere Konditionen als Handwerksfirmen.

Wie sich die Factoring Kosten reduzieren lassen

Natürlich schlummert bezüglich der Factoring Kosten in fast jedem Unternehmen Optimierungspotenzial. Entsprechend reduziert sich insbesondere die nominale

© Warakorn Harnprasop/123rf.com

Factoringgebühr und der Zins, mit jedem Euro Umsatz mehr, den Sie mit Ihrem Unternehmen gerieren. Aber auch die Eigenkapitalquote, die Bonität wie auch das Rating Ihres Unternehmens schlagen sich auf die Factoring Kosten nieder. Selbst durch die Wahl der Factoring Variante lassen sich Kosten einsparen – beispielsweise ist ‚stilles Factoring‘ meist teurer als ‚offenes Factoring‘. Selbst die Struktur der Debitoren und die langfristige Entwicklung der Firma wirken sich positiv auf die Factoring Kosten aus. Häufige Forderungsausfälle, langfristige Zahlungsziele und eine Vielzahl an Debitoren nehmen hingegen speziell im Hinblick auf die Prüfgebühr negativen Einfluss auf die Factoring Kosten. Allerdings gibt es heutzutage einen großen Pool an Factoring Anbietern, die mit den verschiedensten Gebührenstrukturen arbeiten, sodass es quasi unumgänglich ist, sich eine unabhängige Expertise für einen professionellen Vergleich Factoring Kosten einzuholen.

Warum sich die Investition von Factoring Kosten lohnen

Factoring ist selbstredend eine Frage von Nutzen und Kosten. Generell ist aber zu sagen, dass nahezu jedes Unternehmen durch Factoring seine Liquidität steigert, somit seine Eigenkapitalquote erhöht und damit seine Bilanzen unmittelbar verbessert. Allein die Möglichkeit durch Factoring Rabatte und Skonti jederzeit in Anspruch nehmen zu können, deckt oftmals schon allein die Factoring Kosten ab. Welche Factoring Variante für Sie am rentabelsten ist, können wir für Sie gern durch eine qualitative Analyse Ihres Unternehmens herausfinden. Wir offerieren Ihnen aus einer Vielzahl von Factoring Anbietern das passendste und lukrativste Angebot. Mit uns an Ihrer Seite, bauen Sie dank jahrelanger Erfahrung auf einen starken und seriösen Partner.